Jacek Czarnecki ist Rechtsanwalt in der Warschauer Anwaltskanzlei Wardynski & Partners, wo er sich auf Bereiche wie FinTech, digitale Währungen und Blockchain spezialisiert hat.

In diesem Meinungsartikel diskutiert Czarnecki einen neuen Vorschlag in der Europäischen Union, der auf Terrorismusfinanzierung abzielt, und dessen mögliche größere Auswirkungen auf den Blockchain-Sektor.

Die Europäische Kommission hat diese Woche einen Legislativvorschlag angenommen, der virtuelle Geldbörsen und Depotbank-Anbieter in den Geltungsbereich der EU-Geldwäscherichtlinie einbeziehen soll.

Dieser Schritt hätte erwartet werden müssen, denn es war klar, dass die Europäische Kommission den AML-Regelungsrahmen erweitern wollte. Die Bedeutung der vorgeschlagenen Gesetze kann jedoch immer noch über die Bestimmungen der AML hinausgehen.

Die vielleicht weitreichendsten Konsequenzen könnten durch die Einführung einer Legaldefinition für "virtuelle Währungen", die erste nach EU-Recht, ausgelöst werden.

Laut dem Vorschlag bedeutet "virtuelle Währungen":

"... eine digitale Darstellung eines Wertes, der weder von einer Zentralbank noch von einer öffentlichen Behörde ausgegeben wird, nicht notwendigerweise an eine Fiat-Währung gebunden ist, aber von Natur aus akzeptiert wird oder juristische Personen als Zahlungsmittel und können elektronisch übertragen, gespeichert oder gehandelt werden. "

Diese Definition ist breit und auch technologieneutral (theoretisch nicht auf Kryptowährungen wie Bitcoin beschränkt).

Außerdem besteht er aus zwei Hauptteilen: einem breiten Konzept einer "digitalen Repräsentation des Wertes", das nicht von einer öffentlichen Behörde ausgestellt wurde, und der Anforderung, dass es als Zahlungsmittel akzeptiert wird (ohne Angabe, welcher Umfang ausreicht). und hat elektronische Form.

Es scheint, dass, während die Definition breit ist, Zweifel darüber aufkommen können, wie man mit Kryptowährungen wie Ether, der ursprünglichen Währung der Ethereum-Blockchain, umgehen soll. Zum Beispiel werden Ether an Börsen gehandelt, dienen aber selten als Zahlungsmittel.

Ab dem 1. Januar 2017 muss die Definition in allen relevanten AML-Gesetzen aller Mitgliedstaaten enthalten sein. In vielen dieser Länder wird es das erste Mal sein, dass Kryptowährung gesetzlich erfasst wird.

Obwohl die Definition direkt in den AML-Vorschriften Anwendung finden wird, ist es wahrscheinlich, dass sie andere Gesetze beeinflussen wird.

Es bedeutet, dass die Einführung der Definition von "virtuellen Währungen" möglicherweise ein Anker in den Rechtssystemen der EU-Länder sein kann. Gerichte und Behörden müssen nicht mehr ihre eigene Definition (manchmal auf bestimmte Ziele zugeschnitten) auslegen, sondern müssen zumindest die in den AML-Gesetzen enthaltene Legaldefinition berücksichtigen.

Dennoch könnte es sich als nützliches Instrument für nationale Finanzaufsichtsbehörden oder Steuerbehörden erweisen, die bisher keinen Ankerpunkt im Gesetz hatten.Jetzt können sie eine festgelegte Definition verwenden.

Ob es ein Test ist, der die Zeit überdauert oder der Technologie ermöglicht, in der Region zu wachsen und zu konkurrieren, bleibt jedoch abzuwarten.

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