Vic Lance ist Gründer und Präsident von Lance Surety Bond Associates und Absolvent der Villanova University und der Ross School of Business der University of Michigan.

In diesem Meinungsartikel gibt Lance einen Überblick über bevorstehende Gesetzesänderungen in Washington, die die Branche der virtuellen Währungen betreffen.


Wenn Sie virtuelle Währungen wie Bitcoin im Bundesstaat Washington handeln, gibt es neue Regeln, an die Sie sich ab dem nächsten Monat halten müssen. Die Betreiber virtueller Währungen in Washington müssen ab dem 23. Juli die neuen Geldtransmittergesetze einhalten.

Mit Senatsvorlage 5031 eingeführt, folgt die von Washington eingeschlagene Richtung ähnlichen Entwicklungen in New Hampshire und anderen Staaten.

Online-Betreiber müssen nun eine Lizenz erhalten und die Geldsendeanforderungsverpflichtung einhalten, aber mit den neuen Gesetzen reduzieren die Gesetzgeber in Washington auch die Unterschiede in den rechtlichen Rahmenbedingungen, die für traditionellere Geldtransmitter und für virtuelle Währungsoperatoren gelten .

Hier sind die wichtigsten Änderungen, die virtuelle Währungsoperatoren in Washington betreffen, und wie Sie sich darauf vorbereiten können, die neuen Anforderungen zu erfüllen.

Washington Geldtransmitter Gesetze gelten jetzt für virtuelle Währung

Mit der Verabschiedung des Senats Bill 5031, sind virtuelle Währung Betreiber in den Zuständigkeitsbereich der Washington Geldsender Gesetze gestellt. Sie müssen die gleichen Regeln wie traditionelle Geldsender einhalten. Dies bedeutet, dass sie mit der Washington State Department of Financial Institutions lizenziert werden müssen.

Der neue Gesetzentwurf sieht eine Definition von virtueller Währung als "digitale Repräsentation von Wert vor, der als Tauschmittel, als Rechnungseinheit oder als Wertaufbewahrungsmittel verwendet wird, aber keinen von der US-Regierung anerkannten Status eines gesetzlichen Zahlungsmittels hat ".

Betreiber, die virtuelle Währungen speichern, müssen jetzt auch eine Sicherheitsüberprüfung ihrer Datensysteme durch Dritte durchführen, die Teil ihrer Lizenzierung ist.

Lizenznehmer für virtuelle Währungen müssen ihren Kunden eine spezielle Liste von Offenlegungen zur Verfügung stellen, die in dem neu hinzugekommenen Abschnitt 21 (2) der Rechnung enthalten sind. Sie müssen:

  • klären, ob ihre Produkte versichert und garantiert sind für
  • Details ihrer Verbindlichkeiten
  • Beachten Sie, dass Übertragungen unwiderruflich sind
  • Geben Sie eine Liste der Gebühren und Kosten an.

Alle Geldtransmitter müssen auch eine neue Lizenz- und Handelsnorm einhalten. Wenn sie mit einem bestehenden Namen identisch sind, kann die Lizenzierung verweigert werden.

Änderungen bei den Anforderungen für Geldsendegeräte

Neben der Hinzufügung von virtuellen Währungsoperatoren zu den Gesetzen für Geldsendegeräte in Washington bringt die neue Gesetzesvorlage Änderungen an einer der Lizenzanforderungen mit sich. Alle Sender müssen nun eine Geld-Sender-Anleihe posten, und anders als zuvor wird keine andere Option verfügbar sein, um diese Sicherheitsanforderung zu erfüllen.

Die Kaution ist eine zusätzliche Schutzschicht für die Kunden der Sender. Es garantiert ihre rechtliche Übereinstimmung. Wenn sie sich nicht an geltendes Recht halten, können betroffene Parteien einen Anspruch auf die Anleihe geltend machen, um einen finanziellen Ausgleich für etwaige Schäden zu erhalten.

Die Anleihe muss zwischen 10 000 und 550 000 Dollar liegen. Sie wird auf der Grundlage des Dollarvolumens des Senders und des Dollarvolumens des Zahlungsinstruments für das vorangegangene Jahr berechnet. In Ausnahmefällen kann der Anleihebetrag auf bis zu 1 Mio. USD erhöht werden.

Wie zuvor muss die Bindung fortlaufend sein und für die gesamte Laufzeit der Lizenz aktiv sein. Es sollte mindestens fünf Jahre dauern, nachdem der lizenzierte Sender seinen Betrieb eingestellt hat. Der Anleihebetrag stellt den maximalen Strafbetrag dar, der an Geschädigte auf nachgewiesene Forderungen gezahlt werden kann.

Mit der neuen Gesetzesvorlage müssen Washingtoner Währungsaustauscher auch eine Bürgschaft als Teil der Lizenzierung hinterlegen. Er sollte zwischen 10 000 und 50 000 Dollar liegen. Der Betrag basiert auf dem Wechselkurs des Dollars für das Vorjahr.

Was halten Sie von den neuen Geldüberweisungsgesetzen von Washington, die Betreiber virtueller Währungen betreffen? Warum teilen Sie Ihre Erkenntnisse nicht in den Kommentaren?

Washington State Capitol Bild über Shutterstock