Rechtzeitig zur Umsetzung strenger neuer regulatorischer Anforderungen haben einige der größten Banken der Welt einen Pilotversuch zur Vereinfachung der Einhaltung von Ethereum veröffentlicht.

Das Projekt, das intern als Massive Autonomous Distributed Reconciliation Platform oder kurz Madrec bezeichnet wird, soll mit Unterstützung von Barclays, der Credit Suisse, der KBC, SIX und Thomson Reuters den Banken das Bankgeschäft erleichtern um eine breite Palette von Daten über ihre Gegenparteien in Einklang zu bringen.

Traditionell verwenden regulierte Firmen sogenannte "Legal Entity Identifier", die in einem globalen Datensystem gespeichert sind, um Transaktionen im Auftrag von Kunden auszuführen, selbst wenn diese Clients selbst keinen der Codes besitzen. Im Rahmen einer weitreichenden Gesetzesänderung, der sogenannten Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (MiFID) II, die am 3. Januar 2018 in der EU in Betrieb gehen soll, müssen alle zugelassenen juristischen Personen diese Codes besitzen und verwenden.

Anstatt zu verlangen, dass jede dieser Institutionen diese Überprüfungen unabhängig voneinander durchführt, bauten die Banken Madrec auf, um einen Großteil der Bemühungen in einem potenziell branchenweiten Abstimmungsprozess in der Microsoft Azure-Cloud zu vergemeinschaften.

In einem exklusiven Interview mit CoinDesk erläuterte Peter Stephens, Leiter der Blockchain-Forschung und -Entwicklung von UBS, wie die Blockchain-Infrastruktur den Nutzern helfen soll, Geld zu sparen, ohne ihre Wettbewerbsfähigkeit zu opfern.

Stephens sagte:

"Es wird unser erstes Go-Live-Projekt sein."

'Do no harm'

Im Zuge des Aufbaus des Starts nahm Stephens CoinDesk mit auf eine Tour durch Das UBS-Labor, in dem Madrec konzipiert wurde, und im Detail beschrieben, wie die Blockchain-Plattform dazu beitragen kann, die regulatorischen Anforderungen zu erleichtern, noch bevor sie beginnen.

Die Plattform wurde über einen Zeitraum von sechs Monaten aufgebaut und entwickelte sich zu einem intelligenten, vertragsgesteuerten Netz, das zur Integration mit Kennungen entwickelt wurde, die vom Legal Entity Identifier Regulierungsaufsichtskomitee (LEI ROC) und anderen unterstützt werden. Die Abstimmung der LEI-Referenzdaten umfasst Branchenklassifikationen und Informationen der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA).

Anstatt dass jedes Unternehmen die Informationen unabhängig überprüft und die Ergebnisse regelmäßig abgleicht, werden die Blockchain Smart Contracts die Genauigkeit in fast Echtzeit sicherstellen.

Dazu werden die anonymisierten Referenzdaten an die Ethereum-Blockchain gehackt, während die Quelldaten selbst innerhalb der Institution verbleiben. Die intelligenten Verträge stimmen die Daten ab, sodass Benutzer Anomalien schnell erkennen und abgleichen können.

Da jede in Frage kommende Einrichtung denselben Standards unterliegt, argumentiert Stephens, dass sich gegenseitig zu helfen, die Genauigkeit ihrer Arbeit zu gewährleisten, sich nur positiv auf ihre jeweiligen Ergebnisse auswirkt und anderen Wettbewerbsmöglichkeiten Raum lässt.

"Es sind öffentliche Referenzdaten, es ist kein Wettbewerbsunterscheidungsmerkmal", sagte er und fügte hinzu:

"Es ist eine Art von" Do no harm, mach die Welt zu einem besseren Ort. "Das tut den Regulatoren gut Wir schließen auch die Datenlieferanten ein, wir versuchen nicht, sie zu stören, und wir nehmen andere Banken auf. "

Mock-Live-Pilot

Ursprünglich intern als Project Conrad bezeichnet, der Massive Autonomous Die Distributed-Reconciliation-Plattform wurde weitgehend in London, im externen Blockchain-Forschungs- und Entwicklungslabor von UBS, entwickelt.

Das Labor, das in den Büroräumen des Fintech-Arbeitsbereichs 39 im Londoner Stadtteil Canary Wharf untergebracht ist, soll ein "neutraler Raum" sein, in dem derzeit mehrere Partner an sechs Blockchain-Projekten arbeiten, die nächstes Jahr in Betrieb gehen sollen.

Vielleicht ist der Standort genau der Ort, an dem UBS das Utility Settlement Coin-Projekt initiiert hat, das auch von einer Gruppe von Finanzinstituten durchgeführt wird.

Was das Madrec-Pilotprojekt anbelangt, befindet es sich derzeit in einer simulierten Live-Umgebung mit 22.000 nicht sensitiven Referenzattributen für Emittenten von Cash-Aktien. Das Pilotprojekt soll bis Ende nächsten Monats abgeschlossen sein, wobei je nach Ergebnis eine weitere gestaffelte Einführung erfolgen soll.

Lee Braine von der Investmentbank CTO Office bei Barclays sagte CoinDesk:

"Dieser enge Anwendungsfall macht es einfacher, die innovative kryptographische Technik zu schätzen, die es jeder Bank ermöglicht, ihre Daten zu schützen und ihre eigenen Daten zu überprüfen gegen Baselinedaten, die über Gruppenkonsens gepflegt werden. "

Bild über Michael del Castillo für CoinDesk