Der Bitcoin-Intelligence-Anbieter Elliptic führt ein Programm mit der kalifornischen Silvergate Bank ein, um mögliche schändliche Aktivitäten auf der Bitcoin-Blockchain zu analysieren und zu screenen.

Die Bemühungen konzentrieren sich darauf, Banken bei der Beurteilung zukünftiger Bitcoin-basierter Geschäftskunden zu unterstützen. Für Banken sind die damit verbundenen Risiken oft höher als die potenziellen Vorteile, wenn man neue Kunden im Bitcoin-Bereich betrachtet - ein oft zitierter Stolperstein in der Branche.

"Die Banken, die mit Bitcoin-Unternehmen arbeiten, haben kaum Einblick, wie effektiv sie das mit Bitcoin-Transaktionen verbundene Risiko handhaben", sagte Elliptic-CEO James Smith.

Smith sagte All4bitcoin:

"Bis jetzt mussten sie sich ziemlich auf das Wort der Börse verlassen oder wer auch immer [die Transaktion bearbeitet hat], um zu sagen: Wir machen unser Bestes. '"

Mit der Software von Elliptic können Finanzinstitute bei der Überprüfung von Bitcoin-Geschäften einen robusteren Ansatz verfolgen und die Anforderungen von Know-Your-Customer (KYC), Anti-Geldwäsche (AML) und Bankgeheimnis (BSA) erfüllen.

Die Plattform wird Banken dabei helfen, verdächtige Bitcoin-Aktivitäten zu finden, die es ihnen ermöglichen, die Risikobewertungskosten für aktuelle und potenzielle Kunden zu senken und den Aufsichtsbehörden zu zeigen, dass interne Schutzmaßnahmen vorhanden sind, um schlechte Akteure auszusondern.

"Wir sehen dies als einen großen Fortschritt in Bezug auf die Erhöhung des Industriestandards in Bezug auf Compliance, die Verbesserung der Risikominderung und letztlich die Zusammenarbeit mit mehr Unternehmen, die mit Bitcoin umgehen", sagte Smith .

Silberne Kante

Silvergate ist zwar in dieser Hinsicht vorteilhaft, aber in Bezug auf Bitcoin ist es bereits eine der Ausnahmen in der Bankenwelt. Die Bank bietet derzeit Dienstleistungen für mehr als 30 Bitcoin-Unternehmen an, darunter digitale Devisenbörsen, institutionelle Anleger, Bergleute und Softwareentwickler.

Dennoch argumentieren die Projektbeteiligten, dass eine bessere Sichtbarkeit wiederum dazu beitragen wird, die Banken zu unterstützen, da sich das regulatorische Umfeld dahin verlagert, dass die Banken nun auch für die Kunden ihrer Kunden verantwortlich sind.

Außerdem argumentieren Silvergate und Elliptic, dass die Plattform es Finanzinstituten ermöglichen werde, besser zu beurteilen, wann die internen Kontrollen ihrer Kunden verdächtig sind.

"Wir wollen sehen, wie sich ein Kunde im Laufe der Zeit entwickelt, um zu erkennen, ob seine interne Kontrollumgebung stärker wird", sagte Ben Reynolds, Vice President für Business Development und Digital Banking bei Silvergate.

Ähnlich wie die anderen Anti-Geldwäsche-Produkte von Elliptic durchsucht die Plattform jede Blockchain-Transaktion auf mögliche Verknüpfungen mit verdächtigen Aktivitäten und stellt dann jeweils eine Risiko-Bewertung aus.

Proaktiver Push

Während die Bemühungen, die angeblich "guten" Bitcoin-Nutzer von den "schlechten" zu trennen, von bestimmten Fraktionen der Bitcoin-Community zurückgedrängt wurden, betonen Elliptic und Silvergate, dass das Ziel nicht darin besteht, Clients zu verwalten , sondern vielmehr, ganzheitlich zu verstehen, was Klienten tun, um Augenbrauen hervorrufende Aktivitäten herauszufiltern.

"Was sie wissen wollen, ist - auf hohem Niveau - wie viel Prozent der Transaktionen, die dieses Geschäft durchmachen, verdächtig sind? Wie hat sich das im Laufe der Zeit verändert? Sieht es so aus, als würden sie ihre Kontrollen verbessern?" sagte Smith.

Reynolds sagte, dass die Software den Overhead des Risikomanagements von Silvergate insgesamt verringern wird: "Für uns ist jeder Kunde, den wir anfänglich übernehmen, eine ziemlich große Investition in Bezug auf den Due-Diligence-Prozess, den wir durchlaufen. " er sagte.

Reynolds erklärte weiter, dass Silvergate zwar keine regulatorische Verpflichtung habe, ein solches Programm zu verabschieden, aber die Legitimität, Glaubwürdigkeit und Nachhaltigkeit der Bitcoin-Branche voranzutreiben und negative Stereotypen zu unterdrücken.

Smith schloss ab:

"Mit dieser zusätzlichen Sichtbarkeit können sie verstehen, wie effektiv diese Unternehmen mit Risiken umgehen und sich daher mit der Idee, sie zu verwalten, wohler fühlen."

Offenlegung: All4bitcoin ist eine Tochtergesellschaft der Digital Currency Group, die eine Beteiligung an Elliptic hält.

Silvergate Bank Bild über La Jolla Center