Die niederländische Zentralbank (DNB) hat eine Warnung zu Bitcoin herausgegeben, die an Banken und andere Finanzinstitute im Land gerichtet ist.

Im Gegensatz zu den meisten Warnungen, die von Aufsichtsbehörden und Zentralbanken auf der ganzen Welt herausgegeben werden, richtet sich die niederländische Warnung nicht an Endnutzer digitaler Währungen. Stattdessen erklärt die Zentralbank klar, dass Banken und Zahlungsinstitute sich der Integritätsrisiken bewusst sein sollten, die sich aus der Verarbeitung von Transaktionen im Zusammenhang mit digitalen Währungen ergeben.

Anonymität schlecht für das Geschäft?

Die Warnung (vom 5. Juni 2014) weist darauf hin, dass digitale Währungen einen hohen Grad an Anonymität bieten, weshalb Finanzinstitute vorsichtig vorgehen sollten, da digitale Währungen als Finanzprodukte mit "sehr hohem Risikoprofil" eingestuft werden.

Die Banknote weist darauf hin, dass digitale Währungstransaktionen auf den ersten Blick aufgrund der Verwendung eines öffentlichen Ledgers sehr transparent erscheinen. Die Bank warnt jedoch:

"Transaktionen sind kaum auf physische Personen reduzierbar. Da virtuelle Währungen zusätzlich als Zahlungsmittel genutzt werden können, sind sie als Bindeglied in einem Geldwäscheprozess attraktiv. "

Die relativ hohe Anonymität hat Auswirkungen auf Banken und Zahlungsinstitute, die für digitale Währungen offen sind. Da sie anonym sind, gibt es keine direkte Verbindung zwischen den Parteien, die digitale Währungen handeln oder Einkäufe in diesen Währungen tätigen.

Beteiligung ist riskant

Die Zentralbank warnt davor, dass die Annahme von Geschäften mit einem Bitcoin-Betreiber sich indirekt auf die Reputation einer Bank oder eines Zahlungsdienstes auswirken könnte.

Es äußerte Zweifel an der Fähigkeit von Finanzinstituten, fragwürdige Transaktionen, die mit digitalen Währungen durchgeführt wurden, im Auge zu behalten, bevor sie sie verarbeiteten und das Risiko darstellten:

"DNB Banken und Zahlungsinstitute, die sich für virtuelle Währungen entscheiden Unternehmen oder investieren in virtuelle Währung in irgendeiner Weise beteiligt (erfordern) strenge Tests, um die Einhaltung der geltenden Vorschriften zu gewährleisten. "

Noch offen für Bitcoin

Die Bank hat außerdem angekündigt, dass sie feststellen wird, ob Banken und Zahlungsinstitute, die am digitalen Währungsraum beteiligt sind, diese Risiken einschätzen können.

Es gibt kein spezifisches Datum für die Kontrollmaßnahmen, aber die Bank sagt, dass sie dieses Jahr mit der Einführung beginnen wird, um das Kundenerlebnis zu verbessern und "neue und innovative" Unternehmen zu überwachen.

Vorerst ist Holland eines der liberaleren Länder in Europa, wenn es um Bitcoin geht. Es hat eine Reihe von Bitcoin-Startups angezogen und einige etablierte Unternehmen engagieren sich, einschließlich lokaler Zahlungsverarbeiter.

Im Gegenzug boomen Bitcoin-Unternehmen im Land, obwohl die Zentralbank immer noch darauf besteht, dass digitale Währungen keine gangbare Alternative zur Fiat-Währung sind.