Etwa 7.000 Mitglieder der Finanztechnologie- und Dienstleistungsbranche versammeln sich in dieser Woche im illustren Aria Hotel in der Innenstadt von Las Vegas für die Konferenz Money20 / 20.

Die viertägige Veranstaltung wurde offiziell am 2. November eröffnet und brachte fast 1.000 Führungskräfte, Dutzende von Unternehmen und eine bestimmte aufstrebende Technologie zusammen, die die Karrieren und Geschäftsmodelle aller Beteiligten neu gestalten könnte - Bitcoin.

(Bit) cinoworld, das sich auf die verschiedenen Möglichkeiten und Fragen rund um digitale Währungen konzentriert, startete am Sonntag mit mehreren Sessions, die sich auf Verbraucher- und Sicherheitsherausforderungen sowie auf einige der Versprechen von Bitcoin und der Technologie, die es untermauert.

Wer auf der Bitcoin-Strecke von Money20 / 20 in der Stadt war, erfuhr, dass Bitcoin-Investoren, Unternehmer und Strafverfolgungsbehörden ihre Gedanken und Strategien zur Förderung und Sicherung der digitalen Währung für die Zukunft teilen. Bemerkenswerterweise wurde die Grundsatzrede von Superintendent Benjamin Lawsky vom New Yorker State of Financial Services gehalten.

Schutz der Verbraucher

Das erste Panel mit dem Titel "Cryptocurrencies & Consumer Protection Issues" wurde von Judie Rinearson, einem Partner der Anwaltskanzlei Bryan Cave, moderiert. Das Gremium bestand aus Federal Trade Commission Anwalt Duane Pozza, Seven Advisory Principal Constance Choi, Ripple Labs Chief Risk Officer Greg Kidd und Hogan Lovells Partner Veronica McGregor.

Das Panel wiederholte, wie andere während des Tages, ein gemeinsames Argument: Die Regulierungsbehörden haben kein Interesse daran, digitale Währungsneugründungen zu vereiteln oder die Verbraucher daran zu hindern, die Technologie zu kaufen und zu nutzen.

Greg Kidd von Ripple sagte, seine Firma "würde sich freuen, wenn es gute Vorschriften gäbe", und sagte, dass solche Rahmenbedingungen es Unternehmen tatsächlich erleichtern, sich zu erweitern und zu wachsen. Er fügte hinzu, dass Bitcoin-Startups letztendlich die richtige Lizenz bekommen müssen, wenn sie vorhaben, in den Vereinigten Staaten weiter zu operieren, da der regulatorische Rahmen dort Gestalt annimmt.

"Wenn Sie nicht lizenziert sind, sind Sie nicht im Geschäft", sagte er.

Choi stellte fest, dass das Gespräch zwischen Regulatoren und Bitcoin-Industrieführern ein wichtiges Thema sei. Er erklärte, dass die Suche nach einem ausgewogenen Rahmen "einer der Schwachpunkte" sei, die heute Probleme bereiten.

McGregor erklärte später, dass Organisationen wie das US-Finanzaufsichtsbüro für Verbraucher (CFPB) Lösungen für diese Probleme finden und erklären möchten, wie sich der derzeit laufende Prozess auf die Vorschriften im Ausland auswirken wird.

"Die internationale Gemeinschaft wartet auf die USA", schloss McGregor.

Pozza half, die Sitzung zu beenden, indem er erklärte, wie Agenturen wie die FTC die Vorteile digitaler Währungen kennen und nur daran interessiert sind, ein Umfeld zu schaffen, in dem rechtmäßige Anwendungen nicht durch betrügerische Anwendungsfälle beeinträchtigt werden.

Er sagte:

"Wir sprechen über die Identifizierung der Probleme, aber das bedeutet nicht, dass wir nicht die potenziellen Vorteile, die Vorteile für den Verbraucher, kennen. "

Kriminelle Verwendung von digitalen Währungen

Die Sitzung des Tages über Geldwäsche- und Betrugsfälle wurde durch die Teilnahme von Vertretern des US-amerikanischen FBI und des US-Justizministeriums sowie von Mitgliedern der Sicherheits- und Bitcoin-Industrien.

Carol Van Cleef, Manatt, Phelps & Phillips-Partnerin, führte die Diskussion an, zu der auch BitPay-Rechtsberaterin Azba Habib gehörte; Catherine "Alden" Pelker, Analytikerin der FBI-Abteilung Geldwäscherei; Kathryn Haun, stellvertretende US-Anwältin für die Strike Force für organisierte Kriminalität des Justizministeriums; und Scott Dueweke, Direktor für Identitäten und Zahlungen bei Agilex Technologies.

Sowohl Pelker als auch Haun haben ausführlich über die häufige Verwendung digitaler Währungen durch Online-Kriminelle für große und kleine Unternehmen gesprochen. Haun stellte fest, dass die Märkte für persönliche Identitäten und Kreditkarten heute fast ausschließlich auf Bitcoin und anderen digitalen Währungen basieren.

Haun erklärte:

"Was wir sehen, sind einige dieser Organisationen, einschließlich im Ostblock, Unternehmen, die Identitäten verkaufen und Kreditkartennummern verkaufen, akzeptieren nur Zahlungen in digitaler Währung. Sie sind nicht interessiert an Bargeld, Kabel - sie sind wirklich für digitale Währung. Das sehen wir auch in den Bereichen Kinderausbeutung und Pornografie. "

Pelker argumentierte, dass das Interesse an digitalen Währungen unter Online-Kriminellen das breite Interesse unter den geldverwertenden Bürgern an Technologien wie Bitcoin und mehr Nutzen bei Unternehmen und Verbrauchern widerspiegele.

"Aber die natürliche Folge davon ist, dass Kriminelle - wenn sie mehr und mehr über diese Systeme hören - im Übrigen mehr von ihnen daran interessiert sein werden, mit ihnen zu experimentieren", sagte er.

Habib hat aufgedeckt, dass BitPay interne Protokolle entwickeln musste, um Händler zu identifizieren, die versuchen, ihre Netzwerke zu verwenden, die sich letztendlich als betrügerische Unternehmen erweisen. Sie sagte, dass das Unternehmen an automatisierten Systemen für diesen Zweck arbeitet, und vorerst sind manuelle Praktiken und eingehende Untersuchungen die Hauptwaffe gegen Möchtegern-Betrüger.

Im Anschluss an ihre Kommentare stellte Haun fest, dass diese Praktiken ein willkommenes Zeichen für die Ermittler des Bundes sind und dass die Regierung diese Art von Selbstkontrolle häufiger werden sehen möchte.

Weitere Themen, die während des Panels behandelt wurden, waren, was Unternehmen tun können, um sowohl zu ermitteln, ob sie Gegenstand einer föderalen Untersuchung sind, als auch, was sie tun können, wenn und wann dieser Prozess stattfindet.

Pelker und Haun sagten, dass Unternehmen im Bitcoin-Bereich die Realitäten ihres Geschäfts erkennen müssten. Dazu gehört die Einführung einer robusten AML / KYC-Politik, bevor sie von den Regulierungsbehörden des Bundes nachgefragt werden.

Während einer Follow-up-Frage wurde Habib gefragt, was BitPay im Zuge der Zwillingsentscheidungen tut, die letzte Woche vom Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) veröffentlicht wurden. Sie sagte, dass der Prozess noch läuft und erklärt:

"Wir haben uns diese Entscheidung sehr genau angesehen. Es gibt einige offene Fragen, mit denen wir FinCEN engagiert haben, um Klarheit über einige Nuancen zu gewinnen. "

Die Zukunft digitaler Währungen

Die Sitzung" Brücken schlagen von Crypto zu Legacy-Finanzsystemen "konzentrierte sich darauf, wie die Bitcoin-Industrie stärker mit dem breiteren Finanzökosystem verbunden werden könnte. Peter Luce, Associate bei Davis Wright Tremaine, nutzte sowohl seine eigenen Fragen als auch die von jedem der Panelisten, um zu analysieren, wie die beiden Branchen, wenn überhaupt, zusammenarbeiten könnten.

Zu ​​den Teilnehmern zählten der Vorsitzende des Ausschusses für Regulierungsfragen der Bitcoin Foundation und der globale Politikberater von Blockchain, Marco Santori; CoinX-Gründerin Megan Burton; Nicolas Ibbotson, General Counsel der ITC Financial Licenses; Xapo-Chef Compliance-Beauftragter Karsten Behrend; und Frank Mastrangelo, Mitbegründer und Präsident von Bancorp.

Während der Sitzung wurden die Teilnehmer gebeten, die Wahrscheinlichkeit zu schätzen, dass Banken mit digitalen Währungen arbeiten und die Unternehmen, die diesen aufstrebenden Sektor bedienen. Burton sagte, dass der Prozess zwar herausfordernd sein kann, wenn Unternehmen im Bitcoin-Sektor bereit sind, so offen und kooperativ wie möglich zu sein.

Sie sagte:

"Unsere Gegenwirkung ist einfach Bildung, sie in unsere Umgebung zu bringen, sie auditieren zu lassen, sie unsere Systeme betrachten zu lassen, sie durch eine Transaktion zu führen und zu zeigen, wie sie die Systeme da draußen widerspiegelt.

Mastrangelo sagte, dass digitale Währungsneugründungen sich nicht darum sorgen sollten, mit Bankpartnern und Finanzinstituten zusammenzuarbeiten - vorausgesetzt, sie sind bereit, innerhalb bestehender und noch zu entwickelnder Regulierungs- und Compliance-Rahmen zu spielen.

"Unser Standpunkt ist, dass man in den Rahmen treten und als voll lizenzierte Organisation arbeiten sollte", sagte er.

Fallstricke der Blockchain-Technologie

Die Diskussionsteilnehmer im abschließenden krypto-thematisierten Vortrag "Digital Securities und Bitcoin 2. 0 Crowdsales, staatliche Lizenzierung und überseeische Strukturierung" erörterten die neuen Anwendungsfälle, für die entwickelt wurde Blockchain-Technologie und die Fallstricke dabei.

Mitglieder des Gremiums enthalten Bitstamp General Counsel George Frost; GoCoin Mitbegründer und Bitcoin Foundation Direktor Brock Pierce; Überbestände. com General Counsel Mark Griffin; Mark Smith, CEO und Gründer von MathMoney; und Perkins Coie Partner J Dax Hansen.

Das Gremium warf zu Beginn einen breiten Überblick über einen regulatorischen Entwicklungsprozess auf staatlicher und föderaler Ebene in den USA, den Frost "ein bisschen hysterisch" nannte. Andere Diskussionsteilnehmer wiederholten dieses Gefühl, obwohl Griffin sagte, er sei überrascht, dass einige Aufsichtsbehörden von außen keinen härteren Ansatz verfolgt hätten.

Ein Hauptthema der Diskussion war die Kontroverse um Crypto 2. 0 Unternehmen, die Crowdsales betreiben, die man als Wertpapiere und Anlagen ausgeben könnte.

Griffin wies darauf hin, dass die Bundesbehörden bestehende Gesetze interpretieren könnten, indem sie bestimmte Arten von Digital Asset-Emissionen als Investitionen angab, aber er und andere argumentierten, dass der Wertpapieremissionssektor innovativ sein müsse und die digitale Währungstechnologie den Weg weisen könnte in Bezug auf Eigentumsfragen.

Pierce fügte hinzu, dass Unternehmen, die sich aus Crowdsales als Mittel zur Kapitalbeschaffung zurückziehen, von anderen Finanzierungskanälen abgeschnitten sind. Er warnte die Unternehmen, die diesen Ansatz in Betracht zogen, und kommentierte, dass nur diejenigen, die "außergewöhnlich gut" arbeiten, in Zukunft in der Lage sein werden, traditionellere Mittel zu erschließen.

Lawsky über BitLicense Fortschritte

Während seiner Grundsatzrede erklärte NYDFS Superintendent Ben Lawsky, dass seine Agentur versucht, ein faires Gleichgewicht zwischen dem Schutz New Yorker Verbraucher vor Betrug zu finden, während auch die Flexibilität und Atempause von Entwicklern in ein aufstrebender Technologiesektor.

Neben der Ankündigung eines so genannten Übergangs-BitLicense-Rahmens erläuterte Lawsky, wie Regulierungsbehörden in seinem Büro sowohl verstehen als auch respektieren, dass einige Startups für digitale Währungen besser als andere in der Lage sein werden, Compliance und die damit verbundenen Kosten zu erfüllen.

"Es ist ein großes Problem [und] etwas, an dem wir arbeiten", sagte er.

Auf die Frage, ob er Krypto 2 denkt oder nicht, sollten 0 Anträge ähnlich behandelt oder in einen neuen Rechtsrahmen gebracht werden. Er sagte, dass in diesem Bereich gearbeitet werde, und räumte ein, dass die Regulierung von nichtfinanziellen Maßnahmen, die Mikrotransaktionen erfordern, komplex ist.

Bilder über Shutterstock