Während die Marktkapitalisierung des Kryptowährungsmarktes durch Preisbewegungen und einen Anstieg neuer Token in die Höhe schießt, verschärfen Aufsichtsbehörden auf der ganzen Welt die Debatte über die Überwachung der Nutzung und des Handels von digitalen Vermögenswerten.

Dies betrifft alle Kryptowährungen, insbesondere Bitcoin, aufgrund seiner Marktführerschaft und seiner Integration in das globale Startup-Ökosystem.

Sehr wenige Länder sind so weit gegangen, Bitcoin für illegal zu erklären. Das bedeutet jedoch nicht, dass Bitcoin "gesetzliches Zahlungsmittel" ist - bisher ist nur Japan so weit gegangen, Bitcoin diese Bezeichnung zu geben. Aber nur weil etwas kein gesetzliches Zahlungsmittel ist, heißt das nicht, dass es nicht zur Zahlung verwendet werden kann - es bedeutet lediglich, dass es weder für den Verbraucher noch für den Händler einen Schutz gibt und dass seine Verwendung als Zahlungsmittel völlig willkürlich ist.

Andere Jurisdiktionen denken noch über die nächsten Schritte nach. Die Ansätze sind unterschiedlich: Einige kleinere Nationen wie Simbabwe haben wenig Bedenken, unverschämte Äußerungen zu machen, die Zweifel an der Rechtmäßigkeit von Bitcoin aufkommen lassen. Größere Institutionen wie die Europäische Kommission erkennen die Notwendigkeit von Dialog und Beratung an, während die Europäische Zentralbank (EZB) glaubt, dass Kryptowährungen noch nicht reif genug für die Regulierung sind (obwohl mit Bitcoin fast 10 Jahre alt ist, fragt man sich wann wir wird wissen, dass es eine ausreichende Reife erreicht hat). In den Vereinigten Staaten wird das Problem durch die zersplitterte Regulierungskarte weiter kompliziert - wer würde die Gesetzgebung, die Bundesregierung oder einzelne Staaten tun?

Eine verwandte Frage in anderen Ländern, auf die es noch keine klare Antwort gibt, lautet: Sollten die Zentralbanken Kryptowährungen oder Finanzaufsichtsbehörden im Auge behalten? In einigen Ländern sind sie ein und dasselbe, aber in den meisten Industrieländern sind sie getrennte Institutionen mit unterschiedlichen Aufgaben.

Eine weitere spaltende Frage ist: Soll Bitcoin auf nationaler oder internationaler Ebene reguliert werden? Frankreich drängt auf die G20 (ein internationales Forum für Regierungen und Zentralbanken), um auf dem bevorstehenden Gipfel im April 2018 die Festlegung von Parametern zu diskutieren.

Eine weitere Unterscheidung muss zwischen der Regulierung der Kryptowährung selbst getroffen werden (ist es eine Ware oder eine Währung, ist es legales Zahlungsmittel?) und Kryptowährungsgeschäfte (sind sie Geldübermittler, brauchen sie Lizenzen?). In einigen Ländern sind die Überlegungen miteinander verbunden - in den meisten anderen Ländern wurden sie getrennt behandelt.

Im Folgenden finden Sie eine kurze Zusammenfassung der Aussagen bestimmter Länder. Diese Liste wird monatlich aktualisiert.

Letzte Aktualisierung: 20. Januar 2018

Australien

Im Oktober 2017 begann der australische Senat, einen Gesetzesentwurf zu debattieren, der die Anti-Geldwäschegesetze auf die Devisenbörsen des Landes anwenden und Strafgebühren für den Börsenhandel verhängen würde ohne Lizenz arbeiten.

Im selben Monat hob die Steuerbehörde die "Doppelbesteuerung" von Bitcoin auf, die aus einer Entscheidung im Jahr 2014 resultierte, die Kryptowährung als "Tauschgeschäft" und nicht als Währung oder Vermögenswert zu behandeln.

Ab Ende 2017 müssen sich die Kryptowährungsbörsen bei der Finanzinformationsagentur Austrac des Landes registrieren lassen und die Anforderungen an die Kundenverifizierung und die Aufbewahrung von Aufzeichnungen erfüllen.

Weitere Schritte sind jedoch vorerst unwahrscheinlich, da die Zentralbankvertreter kürzlich erklärt haben, dass keine Regulierung für die Verwendung von Kryptowährungen als Zahlungsmittel erforderlich ist.

Argentinien

Argentinien hat trotz eines starken Bitcoin-Ökosystems noch keine Regeln für die Kryptowährung aufgestellt, obwohl die Zentralbank offiziell vor den damit verbundenen Risiken gewarnt hat.

Bangladesch

Im Jahr 2015 erklärte Bangladesch ausdrücklich, dass die Verwendung von Kryptowährungen eine "strafbare Handlung" sei.

Bolivien

Im Jahr 2014 verbot die Zentralbank von Bolivien offiziell die Verwendung jeglicher Währung oder Token, die nicht von die Regierung.

Kanada

Kanada war eines der ersten Länder, das mit der Verabschiedung von Gesetz C-31 im Jahr 2014, das "virtuelle Währungsgeschäfte" als "Gelddienstleistungsunternehmen" bezeichnete, ein "Bitcoin-Gesetz" aufstellte. "Sie dazu zu zwingen, die Anti-Geldwäsche-Anforderungen zu erfüllen und die Anforderungen Ihrer Kunden zu kennen.

Die Regierung hat angegeben, dass Bitcoin kein gesetzliches Zahlungsmittel ist, und die Steuerbehörde des Landes hat Bitcoin-Transaktionen je nach Art der Aktivität als steuerpflichtig eingestuft.

China

Während China Bitcoin nicht verboten hat (und darauf besteht, hat es auch nicht vor), ist es gegen den Bitcoin-Handel hart durchgebrochen und scheint Bitcoin-Minern die Vorzugsbehandlung (Steuerabzug und billiger Strom) zu entziehen.

Ecuador

Im Jahr 2014 hat die Nationalversammlung Ecuadors Bitcoin und dezentrale digitale Währungen verboten und gleichzeitig Richtlinien für die Schaffung einer neuen, staatlich geführten Währung festgelegt.

Europa

Die Europäische Union verfolgt bei der Regulierung der Kryptowährung einen vorsichtigen Ansatz, und es sind mehrere Initiativen in die Wege geleitet, um die Teilnehmer an der Ausarbeitung unterstützender Regeln zu beteiligen. Der Schwerpunkt scheint auf dem Lernen vor der Regulierung zu liegen und gleichzeitig die Innovation zu fördern und die Bedürfnisse des Ökosystems zu berücksichtigen.

Die Europäische Zentralbank (EZB) drängt jedoch im Rahmen eines umfassenderen Vorgehens gegen Geldwäsche auf eine strengere Kontrolle über die Bewegungen digitaler Währungen, wobei sie die Komplexität der Zuständigkeit für die Regulierung eines Vermögenswerts ohne Grenzen anerkennt. Ende 2017 erklärte ein EZB-Beamter, dass das Institut Bitcoin nicht als Bedrohung ansehe, und Präsident Mario Draghi bestätigte kürzlich, dass Bitcoin in den Augen der EZB nicht "reif genug" für die Regulierung sei.

Indien

Die indische Zentralbank hat ein paar offizielle Warnungen zu Bitcoin ausgesprochen, und Ende 2017 erklärte der Finanzminister des Landes in einem Interview, Bitcoin sei kein gesetzliches Zahlungsmittel. Die Regierung hat noch keine Vorschriften, die Kryptowährungen abdecken, obwohl es sich um Empfehlungen handelt.

Japan

Japan war das erste Land, das Bitcoin ausdrücklich als "legales Zahlungsmittel" deklarierte und Anfang 2017 ein Gesetz verabschiedete, das auch den Bitcoin-Austausch unter die Anti-Geldwäsche- und Know-your-customer-Regeln brachte.

Kirgisistan

Die kirgisische Zentralbank erklärte 2014, dass die Verwendung von Devisen für Transaktionen gegen das Gesetz verstoße.

Malaysia

Die malaysische Wertpapierkommission arbeitet mit der Zentralbank des Landes an einem Kryptowährungsregulierungsrahmen.

Mexiko

Im Jahr 2014 hat die mexikanische Zentralbank eine Erklärung veröffentlicht, die Banken den Handel mit virtuellen Währungen verbietet. Im darauffolgenden Jahr stellte das Finanzministerium klar, dass Bitcoin zwar kein "gesetzliches Zahlungsmittel" sei, aber als Zahlungsmittel verwendet werden könne und daher den gleichen Anti-Geldwäsche-Beschränkungen wie Bargeld und Edelmetallen unterlägen.

Ende 2017 billigte der mexikanische Gesetzgeber einen Gesetzentwurf, der den lokalen Bitcoin-Handel unter die Aufsicht der Zentralbank stellen soll.

Marokko

Gegen Ende des Jahres 2017 hat die marokkanische Devisenbehörde erklärt, dass die Verwendung von Kryptowährungen im Land gegen Devisenbestimmungen verstößt und mit Strafen geahndet wird.

Namibia

Namibia ist eines der wenigen Länder, die ausdrücklich erklärt haben, dass Einkäufe mit Bitcoin "illegal" sind.

Nigeria

Während nigerianische Banken keine virtuellen Währungen handhaben dürfen, arbeitet die Zentralbank daran ein Weißbuch, das seine offizielle Haltung zur Verwendung von Kryptowährungen als Zahlungsmethode formulieren wird.

Russland

Der Entwurf der Kryptowährungsgesetzgebung von der Finanzduma der Staatsduma wird im März 2018 erwartet. Der Fokus scheint auf dem Schutz der Bürger vor Betrügereien zu liegen, während Einzelpersonen und Unternehmen legal mit Kryptowährungen arbeiten können.

Die Bemühungen der Staatsduma wurden durch ein von Putin selbst im Oktober 2017 erteiltes Mandat unterstützt, das auf die Entwicklung eines einheitlichen Zahlungsraums innerhalb der Eurasischen Wirtschaftsunion (ein Bündnis von Ländern wie Armenien, Belarus und anderen) drängt. , verstärkte Überprüfung der Token-Verkäufe sowie Lizenzierung von Bitcoin-Mining-Operationen.

Südkorea

Anfang 2018 hat Südkorea anonyme virtuelle Währungskonten verboten. Und in dem Bemühen, die Spekulation mit Kryptowährungen zu bremsen, erwägen die Behörden ein hartes Durchgreifen der Börsen.

In einem interessanten Strategiewechsel hat ein kürzlich veröffentlichter Bericht in der südkoreanischen Presse gezeigt, dass die Finanzbehörden des Landes Gespräche mit ähnlichen Agenturen in Japan und China über eine gemeinsame Aufsicht über Kryptowährungsinvestitionen führen.

Südafrika

Im Jahr 2017 hat die South Africa Reserve Bank einen "Sandbox-Ansatz" implementiert, bei dem eine Auswahl von Startups auf den Entwurf einer Bitcoin- und Kryptowährungsregulierung getestet wurde.

Singapur

Singapur plant derzeit keine Regulierung der Kryptowährungen, hat dem Markt aber versichert, dass er die Risiken im Auge behalten wird. Die Zentralbank arbeitet jedoch an einem Regulierungsrahmen für Bitcoin-Zahlungen und hat Warnungen zu Bitcoin-Investitionen herausgegeben.

Thailand

Nachdem die Bank of Thailand angeblich Bitcoin für illegal erklärt hatte, gab sie 2014 eine Backtracking-Erklärung heraus, in der klargestellt wurde, dass es sich nicht um ein gesetzliches Zahlungsmittel handelt (und nicht technisch illegal ist).

Derzeit sind die Kryptowährungsbörsen nicht reguliert.

Vereinigte Staaten von Amerika

Die USA sind von einem fragmentierten Regulierungssystem geplagt, bei dem Gesetzgeber auf Bundes- und Staatsebene für geschichtete Rechtsordnungen und eine komplexe Gewaltenteilung verantwortlich sind.

Einige Staaten sind in der Kryptowährungsaufsicht weiter fortgeschritten als andere. So hat New York 2015 die umstrittene BitLicense vorgestellt, die Bitcoin-Unternehmen den offiziellen Startschuss für den Betrieb im Bundesstaat gab (viele Startups zogen sich aus dem Bundesstaat zurück, anstatt die hohen Anforderungen zu erfüllen). Mitte 2017 verabschiedete Washington einen Gesetzentwurf, der Geldtransmitter-Gesetze für den Bitcoin-Austausch anwandte.

New Hampshire verlangt von Bitcoin-Verkäufern, dass sie eine Geldsende-Lizenz erhalten und eine 100-Dollar-Anleihe einstellen. In Texas überwacht die staatliche Wertpapierkommission Bitcoin-bezogene Anlagemöglichkeiten (und schaltet diese gelegentlich ab). Und Kalifornien befindet sich in einer Bitcoin-Regulierungsschwierigkeit, nachdem es bei Bill 1326 eingefrorene Fortschritte gab, die - obwohl sie für Themen wie übermäßig breite Definitionen kritisiert wurden - als weniger beklemmend angesehen wurden als die New Yorker BitLicense.

Auf Bundesebene konzentrierte sich die Securities and Exchange Commission auf die Verwendung von Blockchain-Vermögenswerten als Wertpapiere, z. B. ob bestimmte Bitcoin-Investmentfonds an die Öffentlichkeit verkauft werden sollten oder nicht und ob ein bestimmtes Angebot ein Betrug ist .

Die Commodities Futures Trading Commission (CFTC) hat aufgrund der Bezeichnung der Kryptowährung als "Commodity" ein größeres Potenzial für die Bitcoin-Regulierung. Während es noch umfassende Bitcoin-Regulierungen zu erstellen hat, haben sich seine jüngsten Bemühungen auf die Überwachung des entstehenden Futures-Marktes konzentriert. Es hat auch Gebühren in mehreren Bitcoin-bezogenen Systemen eingereicht, was seine Absicht unterstreicht, die Rechtsprechung über Kryptowährungen auszuüben, wann immer es vermutet, dass es Betrug geben könnte.

Die "Uniform Law Commission", eine gemeinnützige Organisation, deren Ziel es ist, Klarheit und Kohärenz in die Gesetzgebung des Staates zu bringen, hat das Einheitliche Gesetz über Währungsgeschäfte entworfen. Das Gesetz zielt darauf ab, zu beschreiben, welche Aktivitäten virtueller Währungen Geldübertragungsunternehmen sind und welche Art von Lizenz sie benötigen würden. Kritiker befürchten, dass es der New York BitLicense zu ähnlich ist.

Vereinigtes Königreich

Die britische Financial Conduct Authority (FCA) betrachtet Bitcoin als "Ware" und plant daher, sie zu regulieren. Es hat jedoch angedeutet, dass es einspringen wird, Bitcoin-verwandte Derivate zu beaufsichtigen. Dieser Mangel an Verbraucherschutz war hinter den jüngsten Warnungen der FCA zu den Risiken von Kryptowährungen.

Ukraine

Die Regierung der Ukraine hat eine Arbeitsgruppe aus Regulierungsbehörden verschiedener Branchen ins Leben gerufen, um Vorschläge für die Kryptowährungsregulierung zu erarbeiten, einschließlich der Festlegung, welche Behörden Aufsicht und Zugang haben.Auch ein Gesetzesentwurf, der bereits vor dem Gesetzgeber liegt, würde Kryptowährungsbörsen unter die Zuständigkeit der Zentralbank bringen.

Simbabwe

Ende 2017 erklärte ein hoher Beamter der Zentralbank von Simbabwe, dass Bitcoin nicht "wirklich legal" sei. Während das Ausmaß, in dem es verwendet werden kann und nicht verwendet werden kann, noch nicht klar ist, unternimmt die Zentralbank offensichtlich Untersuchungen, um die Risiken zu bestimmen.

Verfasst von Noelle Acheson. Hammer, kanadische Flagge, japanische Flagge, Johannesburg und US-Flagge Bilder über Shutterstock.