Wenige Gruppen waren so früh und so aktiv beim Versuch, die Implikationen der digitalen Währungs- und Blockchain-Technologie als US-amerikanische Strafverfolgung zu verstehen.

Trotz der erweiterten Nutzung und Investitionen werden kryptographische Währungen wie Bitcoin weiterhin häufig für illegale Aktivitäten genutzt. Dunkle Marktteilnehmer und Erpresser waren früh und aggressiv in ihren Versuchen, das digitale Zahlungsnetz und seinen bargeldähnlichen Ansatz für Transaktionen zu nutzen, ein Trend, der sich fortsetzt.

Als Beweis dafür hat das Justizministerium, das Büro des US-Staatsanwalts für den nördlichen Distrikt von Kalifornien (DOJ), Kathryn Haun im Juni diesen Jahres zum ersten Koordinator für digitale Währungskriminalität ernannt. Die Position findet Haun leitet eine Multi-Agentur-Task Force in San Francisco und besteht aus Vertretern des Federal Bureau of Investigation (FBI), Homeland Security Investigations (HSI), der Internal Revenue Service (IRS) und Secret Service (USSS), unter mehreren anderen Bundes- und Landesorganisationen.

In einem Interview entgegnete Haun einigen der Missverständnisse, die manchmal unter den Enthusiasten der Technologie wuchsen, von denen viele versuchen, die Interessen ihrer Agentur und der US-Regierung mit einer Währung zu vergleichen, die ohne staatliche Unterstützung funktioniert.

Haun betonte, dass das DOJ und andere, die mit der Überwachung von Finanzverbrechen beauftragt sind, über begrenzte Ressourcen verfügen und sich nicht mit einer breiten Agenda gegen Bitcoin befassen. Sie schlug vielmehr vor, dass die Agentur, für die sie arbeitet, und die breitere digitale Währung und die Blockchain-Gemeinschaft eine gemeinsame Basis teilen und argumentieren, dass ein sichereres Umfeld für Verbraucher mit klaren Regelungen zur Trennung schlechter Akteure im besten Interesse sei.

Haan sagte CoinDesk:

"Jeder profitiert von Klarheit. Die Akteure im Ökosystem, die Unternehmen, die Regierung - jeder profitiert davon zu wissen, welche Gesetze und Vorschriften für digitale Währung gelten und wie diese Gesetze gelten."

Haun porträtierte die Bemühungen von Behörden wie dem DOJ, das Ziel zu unterstützen, die Anwendung bestehender US-Gesetze und -Verordnungen in dieser Angelegenheit zu klären. Darüber hinaus betonte sie, dass das DOJ zwar nicht das Gesetz schreibt, aber eine aktive Rolle dabei spielt, US-Richtern Fälle vorzutragen, die für die künftige Rechtsetzung von Bedeutung sein könnten.

Startup-Compliance

Laut Haun versucht ein Beispiel für die Balance Bundesbehörden zu streiken, ist die gemeinsame Anstrengung des DOJ mit dem Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), die in Ripple Labs endete und eine Tochtergesellschaft mit $ 700.000 verurteilt für Verstöße gegen das Bankgeheimnisgesetz.

Haun schlug vor, dass Ripple Labs möglicherweise auf ein Verhalten untersucht wurde, das zu Beginn seiner Zeit als Startup für digitale Währungen auftrat, aber nicht Teil einer "besonderen Initiative oder Initiative" war, um die gesamte Branche zu untersuchen.

"Aufgrund der umfangreichen Abhilfemaßnahmen von Ripple, einschließlich seiner Verpflichtung, die bestehende Geldwäschebekämpfung zu verbessern und Ihre Kundenverfahren zu kennen, entschieden wir uns, Ripple strafrechtlich nicht strafrechtlich zu verfolgen, sondern stattdessen eine Vergleichsvereinbarung zu erzielen", erklärte Haun.

Haun wies darauf hin, dass gegen Ripple Labs oder seine Führungskräfte keine Anklageschriften oder Strafanzeigen vorgebracht wurden, die die Resolution als Kompromiss zwischen einer US-Behörde mit der Verantwortung für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und einem startenden Startup formulierten in einer schnelllebigen Umgebung.

Sie sagte, dies widerspreche dem Verständnis unter den Finanzagenturen, dass kleinere oder Frühphasenunternehmen nicht unbedingt einen Angestellten haben müssen, dessen einzige Aufgabe darin besteht, als AML oder Compliance-Beauftragter zu dienen.

"Vielleicht hat diese Person eine Reihe verschiedener Rollen in der Firma. Aber die Tatsache, dass ein Unternehmen klein ist oder gerade erst beginnt, bedeutet nicht, dass es kein Compliance-Programm braucht, weil dies wichtig ist Probleme für ein Unternehmen jeder Größe oder Stufe, das zu Beginn angesprochen wurde ", fuhr sie fort und fügte hinzu:

" Wie oft gesagt wird, gibt es kein Einheits-Compliance-Programm, und am Ende des Tages Dies hängt von der Kundenbasis, der Risikostufe und anderen Faktoren ab, die für diese Entität spezifisch sind. "

Untersuchungspipeline

Haun hat weiter darüber informiert, wie Fälle als Koordinatorin für digitale Währungskriminalität auf sie aufmerksam werden durch eine Vielzahl von Mitteln.

Agenten können Leads direkt von Finanzinstituten erhalten oder aus anderen Quellen entwickeln. Angebliche Opfer, sagte sie, können manchmal Verbrechen direkt an die Abteilung durch Bundes- und lokale Strafverfolgung melden.

Schließlich betonte sie, es gebe keine Antwort darauf, wie Leads für Fälle entwickelt würden, und keine einzige Ermittlungsbehörde, die allein für die Ermittlungen verantwortlich sei.

"Es ist, als würde man fragen, welche Behörde mit Geld verübte Verbrechen handhabt?", Sagte sie. "Die Antwort ist, dass keine einzige Agentur oder Einheit allein - wie bei anderen Zahlungsformen - mit digitaler Währung begangene oder neue Straftaten begeht Die Finanztechnologie umfasst viele Bereiche, und dementsprechend sind zahlreiche verschiedene Agenturen und Einheiten innerhalb dieser Agenturen in diese Ermittlungen involviert. "

Als Beweis dafür wies sie darauf hin, dass einige der bisher öffentlich verfolgten Fälle von digitalem Geld sich deutlich unterschieden in der Sache, Kategorisierung der Fall gegen ehemalige DEA Special Agent Carl Force und ehemalige Geheimagent Agent Shaun Bridges als grundsätzlich ein öffentlicher Korruptionsfall, während Ripple Labs war mehr ein weißer Kragen Angelegenheit und Seidenstraße mehr eine globale Drogenkonspiration.

Obwohl die Abteilung einen Zustrom von Erpressungsbetrug mit Bitcoin gesehen hat, sagte sie, dass die Art illegaler Aktivitäten, die mit der Technologie begangen werden, in der Lage ist, sich über "fast alle Arten" von Verbrechen auszubreiten.

Was Unternehmen anbelangt, die aus Protest gegen erhöhte Gesetze und Vorschriften außerhalb der USA umgezogen sind, schlägt sie vor, dass dies nicht unbedingt die Überlegungen der Agentur zur Durchsetzung bestehender Gesetze berücksichtigt.

Sie betonte jedoch, dass das umfassende Mandat, das das DOJ zur Verfolgung krimineller Aktivitäten verfolgt, nicht allein vom physischen Standort einer Person oder Organisation abhängt, und fügt hinzu:

Nehmen wir an, ein Austausch ist mit der Geldwäsche illegaler Erlöse beschäftigt zugrunde liegende kriminelle Aktivität ist hier, dass nach dem Gesetz ist ausreichend, um die Gerichtsbarkeit dieses Bezirks zu beeinflussen.Gleichfalls, wenn der Austausch Geschäfte im Bezirk oder zielgerichtet ihre Geschäftstätigkeit hier führt, kann dies auch ausreichen. Das Gesetz ist nicht so, dass ein Unternehmen muss hier physisch ansässig sein, um in den Zuständigkeitsbereich zu fallen. "

Rolle und Verantwortlichkeiten

Die neue Rolle ist eine Folge von Hauns Erfahrungen mit transnationalen und organisierten kriminellen Syndikaten, Identitätsdiebstahl, Geldwäsche und Cyberkriminalität; alle Spezialitäten, die sie zu einem frühen Bewusstsein für die Technologie geführt haben.

"Vor etwa drei Jahren begann ich, mich auf den Bereich der digitalen Währung und der mobilen Zahlungen zu konzentrieren. Wir sahen, dass mehr organisierte kriminelle Unternehmen sich dem tiefen Netz zuwandten, um ihre Waren und Dienstleistungen zu kaufen und zu verkaufen Viele Überschneidungen mit Marktplätzen, wo man illegale Gegenstände mit Bitcoin oder anderen digitalen Währungen kaufen konnte, "erinnerte sie sich." Also begann ich zu fragen: "Was ist Bitcoin?" "

Heute hat Hauns Rolle, während sie sich ständig weiterentwickelt die Fälle des Bezirks, die digitale Währungen und neue Finanztechnologien betreffen; sich über neue Entwicklungen in der Branche auf dem Laufenden halten und mit anderen Agenturen Schulungen zu dieser Technologie durchführen.

"Das Büro hat die Bemühungen, sich auf diese neuen Technologien zu konzentrieren, sehr unterstützt. Das macht sehr viel Sinn, da unser Distrikt das gesamte Bay-Gebiet abdeckt und in vielerlei Hinsicht Silicon Valley ist Ground Zero, wo eine Menge Action und Investitionen in diesem Bereich finden in den USA statt ", erklärte sie.

Ihr persönlicher Bildungsprozess, sagte Haun, dauert bis heute an. Sie nimmt an Konferenzen teil, wie es ihre Fallarbeit zulässt, und leitet regelmäßige Treffen (sie äußerte sich nicht zur Regelmäßigkeit) einer Task Force, in der Regierungsbehörden Informationen über Fälle mit digitalen Währungen austauschen.

Laut Haun begann die Taskforce als informelle Gruppe von Regierungsagenten, die besser verstehen mussten, wie sie die Komplexität der Ermittlungen und der Verfolgung von Verbrechen in diesem Umfeld steuern können. Frühe Fragen, sagte sie, konzentrierten sich auf Themen, die von der Funktionsweise der Tor-Mail-Konten bis hin zu Best Practices für Beschlagnahmungsbefehle in Fällen von Bitcoin reichten.

Haun ist auch an Versuchen beteiligt, Strafverfolgungsbeamte mit Mitgliedern der Bitcoin- und Blockchain-Industrie zusammenzubringen. Sie betonte jedoch, dass eine solche professionelle Reichweite darauf abzielt, die Teilnehmer in beiden Bereichen auf gemeinsame Ziele für das Gemeinwohl zu vereinigen.

Haun resümierte:

"Wir müssen unsere Arbeit machen können, unabhängig davon, ob wir uns der Kritik stellen. Wir können uns nicht vor unbeliebter Strafverfolgung scheuen. Unsere Aufgabe ist es, Gerechtigkeit zu üben und das Gesetz durchzusetzen."

Kathryn Haun spricht auf dem Consensus 2015 in New York. Besuchen Sie sie am 10. September im TimesCenter. Eine Liste der Redner finden Sie hier.

DOJ-Hauptquartier über Shutterstock