Die regulatorischen Einstellungen gegenüber Kryptowährungen weltweit verschieben sich . Es vergeht kaum ein Tag, an dem keine Zentralbank eine Warnung vor der digitalen Währung abgibt. Es sind jedoch nicht alle schlechten Nachrichten - da einige Behörden einen viel positiveren Ansatz verfolgen.

Im Rahmen der Round-up-Prüfung von CoinDesk untersucht der Certified Public Accountant und ACFE Certified Fraud Examiner Jason Tyra in den vergangenen zwei Wochen die wichtigsten digitalen Nachrichten von den Aufsichtsbehörden und Gerichten der Welt.

MT. Gox: Gefrorene Vermögenswerte

Mt. Gox hat nun sowohl in den USA als auch in Japan Insolvenzantrag gestellt. Darüber hinaus haben sowohl das Unternehmen als auch Karpeles ihre Vermögenswerte in Verbindung mit zahlreichen Zivilbeschwerden und mindestens einer strafrechtlichen Untersuchung eingefroren.

Karpeles hat am Montag, dem 10. März in einem Texas Konkursgericht ausgesagt, dass Mt. Gox war das Ziel eines massiven und langwierigen Angriffs durch Computer-Hacker, räumte aber ein, dass die Börse auch nach Wochen, nachdem das Management wusste, dass Gox technisch insolvent war, Handelsaufträge entgegennahm und Gebühren einbehielt.

Weiter, Mt. Gox hat es bislang versäumt, den Grund für die Diskrepanz zwischen den in der Bilanz ausgewiesenen Barverbindlichkeiten und den Guthaben auf Bankkonten, von denen bekannt ist, dass sie im Besitz des Unternehmens sind, zu erklären.

Da das Drama in der Öffentlichkeit auf mehreren Kontinenten spielt, haben Online-Foren mit Theorien über die Quelle und das Ausmaß des Zusammenbruchs, Gerüchte über den Großhandelsdiebstahl durch Mt summiert. Gox-Management und umfangreiche Datenmengen, die angeblich auf den Servern von Gox geleakt (oder gestohlen) wurden.

Nichtsdestoweniger ist keine Behauptung, einschließlich der offiziellen Aussagen von Gox Management, noch schlüssig bewiesen worden. Mt. Die Website von Gox hat am 17. März eine Teilfunktionalität wiederhergestellt, die es den Kontoinhabern ermöglicht, ihre Salden zu überprüfen, aber keine Abhebungen vorzunehmen.

Der Berg Die Gox-Affäre hat die Weichen dafür gestellt, dass sich der Schwerpunkt der Bitcoin-Regulierungsbemühungen in den Vereinigten Staaten von der Geldwäsche ausschließlich auf den Verbraucherschutz verlagert.

New York: Registered Exchanges

Der Bundesstaat New York scheint die Vorreiterrolle bei der Regulierung der dort tätigen Bitcoin-Unternehmen übernommen zu haben.

Das State Department of Financial Services unter der Leitung von Ben Lawsky hat kürzlich angekündigt, dass es Vorschläge zur Einrichtung regulierter Börsen in New York annehmen wird.

Lawsky führte in seiner Aufforderung zur Einreichung von Anträgen und Vorschlägen die "dringende Notwendigkeit einer stärkeren Aufsicht [...] einschließlich strenger Standards für Verbraucherschutz, Cyber-Sicherheit und Einhaltung der Geldwäschebekämpfung" an.

Die Standards für die Annahme und den Prozess der Bewerbung scheinen auf der Website des Finanzministeriums nicht verfügbar zu sein, was darauf hindeutet, dass beide auf eine Ad-hoc-Art und mit umfangreichen Eingaben und Verhandlungen von Antragstellern behandelt werden.

Der einzige Bitcoin-Austausch von New York, BitInstant, wurde nach der Festnahme seines Gründers wegen Geldwäsche im Jahr 2013 eingestellt. CoinMap. org listet derzeit mehr als 100 Bitcoin-Unternehmen auf, die in New York State tätig sind, aber diese Zahl umfasst keine Geschäfte außerhalb von New York mit einem regulatorischen Nexus dort.

Das US-Finanzministerium könnte zu dem Schluss gekommen sein, dass Bitcoin vorerst keine zusätzliche Regulierung erfordert. In einer Rede vom 18. März sagte der Unterstaatssekretär für Terrorismus und Finanzinformation des US-Finanzministeriums:

"Terroristen brauchen im Allgemeinen" echte "Währung, nicht virtuelle Währung, um ihre Ausgaben zu bezahlen. "

Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums ist im vergangenen Jahr an nicht registrierten Börsen durchgebrochen, was zu Störungen bei Bitcoin-Unternehmen und -Benutzern auf der ganzen Welt geführt hat.

Es ist zwar unwahrscheinlich, dass die Registrierungsanforderungen gelockert werden, doch dürfte ein De-facto-Moratorium für weitere Regulierung eine willkommene Entwicklung sein.

Texas: Bitcoin-Investitionen blockiert

Verbraucherschutz scheint in den Köpfen anderer Aufsichtsbehörden zu sein, da der Beauftragte der Texas State Securities Board einen Notfallbefehl erlassen hat, der es privaten Energieexplorationsunternehmen verbietet, Anlagen in Bitcoin von nicht zu akzeptieren -akkreditierte Investoren.

Das Unternehmen, Balanced Energy LLC, muss potenziellen Anlegern auch eine Offenlegung zukommen lassen, in der es darüber informiert wird, dass Bitcoin volatil ist und dass seine Anlage dadurch einem außergewöhnlichen Risiko ausgesetzt sein kann.

Sowohl das US-Bundesgesetz als auch das US-Bundesgesetz verlangen, dass Unternehmen, die Wertpapiere unter einer der Registrierungsausnahmen anbieten, angemessene Schritte unternehmen, um zu überprüfen, ob potenzielle Anleger qualifiziert sind.

In den letzten 18 Monaten haben sich die Angebote von Bitcoin-Unternehmen in Form von nicht registrierten Wertpapieren durchgesetzt, wobei Anfragen von Bergbauunternehmen über Börsen und andere Technologie-Startups online gestellt wurden. Obwohl die Nichtregistrierung in der Regel keine strafrechtliche Angelegenheit ist, können Unternehmen, die gegen die Regeln verstoßen, mit erheblichen zivilrechtlichen Strafen rechnen.

USA: SatoshiDice in Schwierigkeiten

Auch bei der Wertpapierregistrierung untersucht die SEC (Securities and Exchange Commission) Berichten zufolge, ob die Bitcoin-Glücksspielseite SatoshiDice gegen die Registrierungsregeln verstößt, indem sie Gelder von Investoren in den USA akzeptiert.

MPEx, die in Rumänien ansässige Börse, in der SatoshiDice-Aktien gehandelt werden, hat sich bislang weigert, mitzuarbeiten, da die SEC nicht zuständig ist.

USA: Bitcoin-Derivate?

Bitcoin-Derivate kommen möglicherweise auf die US-Finanzmärkte. Laut Bart Chilton, einem Mitglied der US Commodities Futures Trading Commission, ist die Regulierungsbehörde bereits gesetzlich für einen vorgeschlagenen Derivatmarkt für Bitcoin zuständig.

Chilton schlug vor, dass seine Agentur mit verschiedenen Firmen über Bitcoin-Derivate gesprochen hatte, lehnte es jedoch ab, sie zu benennen, da keine formellen Anträge eingereicht wurden.

Ein Derivatmarkt würde es Händlern ermöglichen, Calls, Puts, Swaps, Optionen und andere Arten von Kontrakten auf Bitcoin genau wie andere Anlagen zu schreiben.Während Derivate zwar zu einem robusteren langfristigen Wachstum der Bitcoin-Wirtschaft führen können, bringen sie aber auch ein höheres Volatilitätsrisiko für Bitcoin-Märkte mit sich.

Der enorme weltweite Derivatemarkt spielte in der Finanzkrise 2008-2009 in den USA eine wesentliche Rolle, da Wetten auf die Performance bestimmter Anlageklassen eine große Anzahl zuvor profitabler Unternehmen in die Insolvenz getrieben haben.

Singapur: Obligatorische Registrierung

Der Stadtstaat Singapur hat angekündigt, dass sich virtuelle währungsbezogene Unternehmen, einschließlich Bitcoin-Börsen und andere Vermittler, bei einer Einheit der Polizei registrieren lassen müssen, die die Geldwäschebestimmungen durchsetzt .

Laut der Monetary Authority of Singapore stellen diese Vorschriften die kleine Nation an die Spitze der virtuellen Währungsregulierung unter den Industrieländern.

Die Entscheidung Singapurs, Geldwäschegesetze für Bitcoin-Unternehmen aufzuzwingen, stellt eine Umkehrung von seiner früheren, erst vor wenigen Wochen angekündigten Haltung dar, die zeitgleich mit der Installation der ersten Bitcoin-Geldautomaten erfolgte.

Iran: Regulatory Talks

Iran hat Berichten zufolge eigene Anstrengungen zur Regulierung des virtuellen Devisenhandels innerhalb seiner Grenzen angekündigt. Nach Angaben der Fars Nachrichtenagentur ist das Nationale Zentrum für Cyberspace des Landes derzeit in Gesprächen mit dem Wirtschaftsministerium und der iranischen Zentralbank über mögliche Regelungen im islamischen Staat und deren Umsetzung involviert.

Der Iran hat in den letzten Jahren in den westlichen Ländern Sanktionen wegen Wirtschaftsstrafen erlitten, die sich aus seinem angeblichen Streben nach einem Atomwaffenprogramm ergeben haben. Das Land hat öffentlich behauptet, das Programm sei nur für zivile Zwecke bestimmt.

Die Sanktionen, die in letzter Zeit teilweise aufgehoben wurden, haben die Fähigkeit Irans, im Ausland zu handeln, stark eingeschränkt, seine Devisenreserven geleert und das Land veranlasst, außerordentliche Maßnahmen wie den Goldschmuggel zu ergreifen, um Geschäfte im Ausland zu tätigen.

Bitcoin könnte dazu genutzt werden, Wirtschaftssanktionen in Zukunft teilweise zu untergraben, was Befürchtungen bei westlichen Regierungen schürt, dass sie auch für Geldwäsche genutzt werden könnten.

Die US-amerikanischen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche verlangen, dass Finanzinstitute wie Geldservicegesellschaften ihre Kunden "kennen" - dh ID-Daten sammeln - und sicherstellen, dass sie nicht in den Specially Designated Nationals des Office of Foreign Asset Control erscheinen Liste.

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